Esimesed päris rahaga tehingud tegi Krüpto Kristjan 13. mai 2023.
Portfelli tulusus
Portfelli varad
Siin on näha varade seis 17. juuli seisuga. Silmas tuleb pidada, et varade jaotus ei ole veel lõplik. Kuna sisenen krüptosse 4 kuu jooksul võrdsetes osades, siis igakuiselt hakkab USDT ja USDC osakaal vähenema ja teiste krüptorahade osa suurenema.
Portfelli detailvaade
Siin tabelis on näha tegelik varade seis (uuendatud 01.06.2023):
| Valuuta | 13. mai (EUR) | 1. juuni (EUR) | 17. juuli (EUR) | Kursi muutus % | Osakaal portfellis % (eesmärk) |
| Bitcoin | 625 | 648,14 | 2000,50 | +6,69 | 20,10% (25%) |
| Ethereum | 875 | 938,64 | 2151,63 | +14,75% | 21,62% (25%) |
| USDT | 3859,03 | 3921,75 | 2153,65 | -2,07% | 21,64 (10%) |
| USDC | 3859,03 | 3921,33 | 1889,10 | -2,07% | 18,98% (10%) |
| Arbitrum | 250 | 263,87 | 1046,62 | +4,66% | 10,52% (10%) |
| Polygon | 250 | 268,49 | 704,68 | -6,04% | 7,08% (10%) |
| EUR | 257,55 | 257,55 | 6,48 | 0 | 0,07% (0%) |
| Kokku | 9 975,61 EUR | 10 265,59 EUR | 9952,66 EUR | +2,45% (244,16 EUR) | 100% |
Portfelli strateegia
Tegemist on suhteliselt konservatiivse krüptostrateegiaga, mis on üles ehitatud järgmistele aspektidele:
- Varade soetamine toimub etapiviisiliselt 1x kuus 4 kuu jooksul. Portfell saavutab oma eesmärgipärase ilme augustis 2023. (Selle eesmärk on vähendada volatiilsusest tulenevaid riske)
- Portfellist pool moodustavad 2 suurimat krüptoraha: Bitcoin ja Ethereum
- Portfellist 30% moodustavad Ethereum L2 plokiahelad (Arbitrum, Polygon ja Optimism).
- Portfellist 20% moodustavad stablecoinid USDT ja USDC.
- Portfelli varade ostmine käib 4 osas (dollar-cost-averaging; hetkel 1 ost tehtud)
- 1x kuus vaatab Krüpto Kristjan portfelli seisu üle
- Ei mingit kauplemist
- Ei mingeid võimendusi
- Platvormi riski minimeerimine (Krüptot hoiame külmas rahakotis)
- Võimaluse korral stake’ime krüpto või paneme DeFi’sse intressi teenima (sõltuvalt konkreetse krüptoraha võimalustest).
Portfelli haldus – 1 kord kuus (mitte rohkem)
Krüpto Kristjan vaatab 1x kuus kogu oma portfelli üle.
Olen totaalselt vastu kauplemisele ja sellega seonduvale ajakulule. See portfell siin peab tulemusi tooma minimaalse ajalise panustamisega
Positsioonide võtmine
Krüptorahade volatiilsuse tõttu olen otsustanud, et ei osta kogu 10 000 EUR eest kohe kõike krüptoraha ära vaid sisenen 4-s võrdses osas: mai, juuni, juuli ja augusti kuus.
Ideaalses maailmas ja ideaalse portfelli puhul võiks Krüpto Kristjan igakuiselt mingi % oma sissetulekust panna krüptosse. Kuna olen aga väljamõeldud tegelane, siis otsustasin, et siseneme positsioonidesse 4 osana. Veidi parem oleks seda tõenäoliselt venitada natukene veel pikemalt – näiteks 1 ost kvartalis sooritada. Kuna ma olen natukene kannatamatu ka, siis otsustasin siiski, et 4-kuuline sisenemisperiood on parem kui mitte midagi.
Krüptomaailmas võib see vabalt tähendada hindade 50-100% kõikumist.
Krüpto vs FIAT
Veel üheks eesmärgiks on krüptoraha ja tavalise raha suhte hoidmine 80% krüptos ja 20% tavalises rahas.
Minu portfellis on ka tavaline raha ehk USA dollarid siiski krüptoraha kujul. Kasutan oma portfellis nii USDT kui ka USDC stablecoine.
Valisin 2 erinevat stablecoini, et vähendada pikaaegseid riske, mis võivad realiseerida kui antud krüptorahad peaksid kokku kukkuma. Pean seda pikas vaates väga reaalseks ohuks.
Krüpto ja FIATi 80%-20% suhte eesmärk on tekitada endale võimalus langevatel turgudel krüptot madalamate hindadega juurde osta (ning tõusvatel turgudel positsioonidest kasumiga väljuda).